وفقًا لوثائق FinCEN ، تم القبض على البنوك في جميع أنحاء العالم متلبسةً بغسيل الأموال غير المشروعة ومساعدة الأفراد الأثرياء على التهرب من العقوبات الأمريكية.
النظام المالي التقليدي مكسور من نواح كثيرة. لكن هل التشفير أفضل بكثير؟
البنوك الخاصة بغسيل الأموال
كانت الحكومات حذرة من العملات المشفرة في دفتر الأستاذ العام لسنوات. في نظرهم ، الأصول الرقمية ليست أكثر من أدوات للمساعدة في غسل الأموال والأنشطة المالية الأخرى غير المشروعة.
المنظمون ليسوا مخطئين هنا: يتم استخدام البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى لتسهيل النشاط غير المشروع. ومع ذلك ، فإن الاختلاف الجوهري هو أن أكبر البنوك في العالم منظمة بالكامل ويجب أن تخضع للمراقبة الدقيقة من قبل الحكومات الكبرى.
تشير الوثائق المسربة الآن إلى عمق إهمال المنظمين.
كشف تحليل ICIJ عن وثائق FinCEN التي تظهر ما لا يقل عن 2 تريليون دولار من الأموال تم غسلها عن قصد من خلال النظام المصرفي بين عامي 1999 و 2017. وتجدر الإشارة إلى أن 1.3 تريليون دولار من هذا يأتي من دويتشه بنك.
تشمل الأنشطة التي تم إبرازها في هذه الوثائق غسل الأموال للأفراد المعروفين والفاسدين ، ومساعدة الأوليغارشية الروسية على التهرب من العقوبات الغربية ، والاختلاس.
ملفات FinCEN مأخوذة من تقارير الأنشطة المشبوهة للجهة المنظمة. يقوم الأفراد والمؤسسات بتقديم هذه التقارير لتحديد أي حركة مشبوهة للأموال. على الرغم من أنها ليست دليلاً على ارتكاب مخالفات ، إلا أنها قد تؤدي إلى مزيد من التحقيقات.
وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن الوثائق التي حصل عليها الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين لا تمثل سوى 0.02٪ من جميع تقارير الأنشطة المشبوهة التي تم تقديمها بين عامي 2010 و 2017.
من المتوقع أن يكون المبلغ الإجمالي للأموال التي يتم غسلها من قبل البنوك أعلى بكثير من 2 تريليون دولار في التقارير.
التشفير يصلح هذا؟
سلاسل الكتل العامة مفتوحة وشفافة وقابلة للتدقيق من قبل أي شخص ، في حين أن دفاتر الأستاذ المصرفية مفتوحة فقط لموظفي البنوك ويتم تدقيقها حصريًا من قبل محترفين معينين.
على الرغم من أن المرء لديه انطباع بأن موظفي البنك ومراجعيه يراقبون عن كثب حركة الأموال ، إلا أن أمثلة مثل Wirecard تكشف أن هذا ليس هو الحال في كثير من الأحيان. من الممكن أيضًا أن تخدع البنوك المدققين عن طريق تزوير طبيعة أنشطة البنك أو ببساطة عدم تقديم بعض البيانات.
هذا مستحيل في سلاسل الكتل العامة لأنه ، كما يوحي الاسم ، تكون جميع المعلومات عامة.
في النظام المالي التقليدي ، تعتبر البنوك في نفس الوقت بمثابة تسهيلات لغسيل الأموال ومنفذين لقوانين مكافحة غسيل الأموال. هذا الترتيب معيب بشكل واضح ، وبدأت الجهات التنظيمية في ملاحظة ذلك أخيرًا.
أعلنت FinCEN مؤخرًا عن إجراء إصلاح شامل لعمليات مكافحة غسيل الأموال.
التمويل اللامركزي (DeFi) المبني على سلاسل الكتل العامة خالية من هذا الفساد المتأصل. فكر في بروتوكولات DeFi مثل Aave و Compound كبنوك التي تكون دفاتر حساباتها مؤتمتة وقائمة على الكود. يمكن للعملاء المحتملين بذل العناية الواجبة المكثفة قبل اتخاذ قرار بإيداع أموالهم أو الحصول على قرض من هذه البروتوكولات.
بالطبع ، غسيل الأموال موجود أيضًا في DeFi. ولا يتم تقييد الجهات الفاعلة السيئة من التعامل في العملات المشفرة لدفتر الأستاذ العام. لكن لا يمكن إخفاء هذه المعاملات على blockchain العام. وبالتالي ، فإن مبدأ الشفافية والانفتاح يجعل من السهل تتبع الأموال عبر blockchain العام ، كما أثبتته Chainalysis.
يمكن لـ KYC و AML أن يشقوا طريقهم إلى DeFi حيث يمارس المنظمون ضغطًا على الفرق التي تقف وراء هذه البروتوكولات. لكن التمويل عبر blockchain العامة هو حل مثبت يعزز نزاهة الخدمات المالية.
شاهد ايضاً : أخبار العملات الرقمية | أخبار بيتكوين | العملات الرقمية | منصة بينانس | منصات العملات الرقمية | شراء bitcoin | منصة رين | موقع لوكال بيتكوين localbitcoins | ما هي بيتكوين
التعليقات مغلقة.